Les Caractéristiques de la Gestion Active et Passive des Portefeuilles
Il est primordial de sélectionner la stratégie qui vous convient le mieux pour atteindre vos objectifs financiers, en choisissant la gestion de portefeuille. En collaboration avec Wallswiss, chez « 3eme pilier », nous offrons des conseils spécialisés pour vous aider à comprendre ces stratégies et optimiser les performances de votre portefeuille.
Gérer activement un portefeuille
Dans le domaine de la gestion active, les gestionnaires de fonds sont constamment présents pour maximiser les bénéfices. Cette stratégie repose sur une analyse approfondie des marchés, des secteurs et des entreprises afin de prendre des décisions d’investissement.
Les gestionnaires actifs ont pour objectif de surpasser un benchmark en optant pour les titres de meilleure qualité.
Pour cette stratégie, il est essentiel de réaliser une enquête approfondie et d’analyser les données économiques, financières et de marché.
La souplesse : Les responsables ont la possibilité de modifier les portefeuilles en fonction des fluctuations du marché, ce qui leur permet d’être réactifs face aux opportunités et aux risques.
Les bénéfices et les désavantages de la gestion active
Avantages :
Il est envisageable d’atteindre des résultats supérieurs à ceux du marché.
La capacité à s’adapter rapidement aux changements du marché.
Occasions de tirer parti des faiblesses du marché.
Conséquences négatives :
Les frais de gestion sont plus élevés en raison des recherches et des transactions fréquentes.
Les résultats peuvent être inférieurs à ceux de l’indice de référence.
Faites confiance aux connaissances et à l’expérience du responsable.
Gestion de portefeuille passive
D’autre part, la gestion passive vise à suivre de manière fidèle les performances d’un indice de marché particulier. Ce mécanisme est moins intrusif et repose sur l’acquisition et la préservation d’un portefeuille de titres de participation qui constitue un indice.
Le suivi d’un indice est souvent effectué en utilisant des fonds indiciels ou des ETF (Exchange-Traded Funds) pour reproduire les performances d’un indice particulier, comme le S&P 500 ou le Swiss Market Index (SMI).
La gestion passive permet de diminuer les coûts de gestion en restreignant le nombre de transactions et les recherches requises.
Cette méthode est plus facile et transparente car elle s’appuie sur un indice préétabli.
Les bénéfices et les désavantages de la gestion passive
Avantages :
Des coûts de gestion réduits.
La performance est généralement équivalente à celle de l’indice de référence.
Il est moins probable de dépasser considérablement le marché.
Conséquences négatives :
Incapacité à atteindre des performances supérieures à celles du marché.
Moins de capacité à s’ajuster aux variations du marché.
Il est inévitable d’être exposé aux baisses de marché, et il n’existe aucune solution pour gérer activement les pertes.
Quelle approche adopter ?
Vos objectifs financiers, votre capacité à prendre des risques et vos préférences personnelles influencent le choix de la gestion la plus adaptée à vos besoins : active ou passive. Voici quelques éléments qui vous aideront à prendre votre décision :
Si vous désirez atteindre des objectifs à long terme tout en minimisant les dépenses, il est envisageable de considérer la gestion passive.
La gestion active peut être une option envisageable si vous voulez augmenter vos chances de dépasser les performances du marché et que vous êtes prêt à prendre des risques supplémentaires.
Si vous êtes capable de consacrer du temps et de posséder les compétences requises pour surveiller votre portefeuille et y apporter des ajustements réguliers, il pourrait être bénéfique de choisir une gestion performante.
Dès maintenant, commencez à améliorer vos finances !
Notre engagement chez « 3ème pilier » est de vous proposer des conseils personnalisés afin d’optimiser l’efficacité de votre stratégie de gestion de portefeuille. Notre équipe de spécialistes expérimentés est disponible en collaboration avec Wallswiss afin de vous proposer un soutien sur mesure. N’hésitez pas à nous contacter dès maintenant pour réserver un appel téléphonique gratuit pour bénéficier d’une consultation sur mesure. Nous étudierons votre situation financière et élaborerons une stratégie sur mesure pour vous.
Prends l’initiative
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